Mit ETFs in die ganze Welt investieren - Neues Portfolio in der Vermögensverwaltung von Scalable Capital

München, 31.03.2023 Scalable Capital, Europas führende digitale Investmentplattform, bietet ab sofort ein global diversifiziertes Weltportfolio in der Vermögensverwaltung in Österreich an. Mit dem neuen ETF-Portfolio “Weltportfolio Klassisch” können Anlegende in tausende Unternehmen, Anleihen und Rohstoffe weltweit investieren, passend zu ihrer individuellen Risikobereitschaft mit fester Aktienquote.

Martina Forsthuber, Country Head Österreich von Scalable Capital: „Das schlüsselfertige Portfolio ist für alle geeignet, die eine einfache, verständliche und breit gestreute Anlage suchen. Denn viele wollen investieren, um der hohen Inflation etwas entgegenzusetzen, aber scheuen den Aufwand und das Risiko. Mit dem Weltportfolio müssen Anlegende, anders als bei einem Sparplan auf den MSCI World, nicht alles auf Aktien setzen, um vom globalen Wachstum am Kapitalmarkt zu profitieren. Schließlich sind die Zinsen wieder zurück.”

Je nach Risikobereitschaft kann eine Aktienquote zwischen 30 und 100 Prozent in Zehnerschritten ausgewählt werden. Der risikomindernde Teil des Portfolios besteht aus Anleihen-ETFs, die dank der Zinswende wieder Renditen versprechen. Die Beimischung von Rohstoff-ETCs dient als möglicher Inflationsschutz. Das Weltportfolio Klassisch enthält Aktien-ETFs, die die wichtigsten Märkte ihrer Größe entsprechend abbilden. Neben Industrieländern sind auch Schwellenländer und kleine Unternehmen (Small Caps) vertreten. Insgesamt beinhalten die eingesetzten ETFs damit fast 8.000 Unternehmen - fünfmal mehr als in einem MSCI World ETF. Darüber hinaus profitieren Anlegende durch die ETF-Auswahl von einer günstigen Besteuerung, insbesondere bei US-Aktien.

Mit seinen drei Bestandteilen Aktien, Anleihen und Rohstoffen ist das Weltportfolio einfach verständlich und so gestaltet, dass es für viele eine solide Basis einer Geldanlage bietet. Scalable Capital überwacht dabei laufend die Portfolios und nimmt automatisch Anpassungen vor, um die gewählte Aktienquote einzuhalten. Sollten Aktien zum Beispiel stärker steigen als Anleihen - und damit das Portfolio risikoreicher werden - wird ein Rebalancing vorgenommen. Dieses Zurücksetzen auf die Ausgangsgewichte geschieht automatisch, ohne dass Anlegende aktiv werden müssen.

Die Einmalanlage in der Vermögensverwaltung von Scalable Capital ist ab 1.000 Euro möglich, ein Sparplan kann bereits ab 20 Euro monatlich eingerichtet werden. Die Kosten liegen in allen Strategien bei jährlich 0,75 % des Anlagevolumens für das Management des Portfolios, hinzukommen Produktkosten in Höhe von 0,18 %. Je mehr angelegt wird, desto günstiger wird es: Für investierte Gelder über 100.000 Euro liegt die Gebühr bei 0,69 %. Auf über 500.000 Euro hinausgehende Anlagen entfällt eine reduzierte Gebühr von 0,49 %.

Seit 2016 bietet Scalable Capital in Deutschland und Österreich Zugang zu einer ETF-basierten und kostengünstigen Geldanlage. Kundinnen und Kunden können entweder mit dem Weltportfolio global gestreut investieren, mit den Strategien Nachhaltig oder Nachhaltig plus Gold ESG-Kriterien berücksichtigen oder finden bei Wealth Select eine breite Auswahl an Anlagestrategien mit speziellem Investmentfokus. Darunter befinden sich thematische Strategien wie Megatrends, bis hin zu beliebten Anlagekonzepten wie Value oder Allwetter. Erst jüngst ist mit “ZinsInvest” eine weitere Strategie an den Start gegangen, bei der Anlegerinnen und Anleger mit 3,6 %* Zinsrendite von der Zinswende profitieren können.

Weltportfolio Klassisch

Beliebiger FTSE All-World ETF

Beliebiger MSCI World ETF

Zielgruppe

Alle Anlegenden

Selbstentscheidende

Selbstentscheidende

Anzahl an Unternehmen im Portfolio

7.800

~ 3.700

~ 1.500

Schwellenländer

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Steuervorteile bei US-Aktien2

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Nur bei Wahl eines synthetisch replizierenden ETFs

Anlageklassen

Aktien, Anleihen und Rohstoffe

Nur Aktien

Nur Aktien

Aktienquote3

30-100 %

100 %

100 %

Erweiterte Funktionalitäten einer Vermögensverwaltung

Steueroptimierung, Rebalancing, ETF-Auswahl4

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Sparplanfähig

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Entnahmeplan

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Kosten

0,75 % p.a. + 0,18 % p.a. Produktkosten

Kosten für Handel und Depot + 0,22 % p.a. Produktkosten (Median)

Kosten für Handel und Depot + 0,22 % p.a. Produktkosten (Median)

1) Die angestrebte Rendite von “ZinsInvest” ist variabel und beträgt 3,6 % pro Jahr vor Kosten zum Stichtag 23.03.2023. Sie wurde als gewichtete Effektivverzinsung der Portfoliobestandteile mittels Daten der Emittenten bestimmt. Die Gesamtkosten pro Jahr betragen 0,93 % und wirken sich renditemindernd aus. Sie setzen sich aus den Produktkosten (0,18 %) und den Kosten für die Vermögensverwaltung sowie dem Handel (0,75 %) zusammen. Kapitalanlagen bergen Risiken. Die angegebene Zielrendite ist eine Prognose und kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

2) Das Weltportfolio Klassisch investiert in synthetisch replizierende ETFs. Im Vergleich zu physisch replizierenden ETFs entfällt bei synthetischen ETFs die US-Quellensteuer auf Dividendenzahlungen. Dies wirkt sich positiv auf die Rendite synthetischer ETFs aus.

3) Risikokategorien ermöglichen es, die individuelle Risikotragfähigkeit im Portfolio abzubilden. Dies geschieht durch die Wählbarkeit der Aktienquote im Scalable Wealth Weltportfolio Klassisch.

4) Regelmäßige Überprüfung hinsichtlich Zusammensetzung, Diversifikation, Kosten, Steuereffizienz, Tracking-Qualität, Liquidität und Replikation.

Über Scalable Capital

Scalable Capital ist eine führende digitale Investmentplattform in Europa, die allen Menschen eine einfache und günstige Geldanlage ermöglicht. Mit dem Scalable Broker können Kundinnen und Kunden in 7.500 Aktien, 2.400 ETFs, 3.000 Fonds, 375.000 Derivate und Anleihen eigenständig handeln, attraktive Zinsen auf das Guthaben des Verrechnungskontos erhalten und so ihr eigenes Portfolio zusammenstellen. Mit dem Tarifmodell PRIME für 2,99 Euro monatlich ist der Handel im Broker unbegrenzt möglich. Mit PRIME+ für 4,99 Euro gibt es zusätzlich 2,3 % pro Jahr auf nicht investiertes Guthaben bis 100.000 Euro. Über die digitale Vermögensverwaltung können Menschen ihr Geld professionell anlegen lassen. Bereits über 600.000 Kundinnen und Kunden nutzen die Produkte. Allein in 2022 hat sich die Anzahl der Wertpapiersparpläne bei Scalable Capital auf über 1 Million verdoppelt.

Scalable Capital wurde im Jahr 2014 gegründet und ist heute bereits in Deutschland, Großbritannien, Frankreich, Spanien, Niederlande, Italien und Österreich aktiv. Das von der BaFin und Bundesbank beaufsichtigte Wertpapierinstitut hat mehr als 10 Milliarden Euro auf seiner Plattform. Neben dem Geschäft für Privatkunden entwickelt das Unternehmen B2B-Lösungen. Zu den langjährigen Partnern zählen unter anderem die ING, die britische Barclays Bank, der Robo-Advisor Oskar oder die spanische Santander Group. An den Standorten München, Berlin und London sind mehr als 450 Mitarbeitende beschäftigt. Zusammen mit dem Gründer- und Führungsteam um Erik Podzuweit und Florian Prucker arbeiten sie daran, allen Menschen zu ermöglichen, zum Investor oder zur Investorin zu werden.

Weitere Informationen unter: www.scalable.capital

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Ina Froehner
Scalable Capital
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