Die Anlagestrategie Weltportfolio Klassisch

Mit ETFs in die ganze Welt investieren

Automatisch in alle wichtigen Weltregionen sowie Anleihen und Rohstoffe zur weiteren Diversifikation investieren. Vermögensaufbau schon mit 20 € monatlicher Sparrate starten.

Kapitalanlagen bergen Risiken.

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Das Weltportfolio Klassisch

Weltweit gestreut in die wichtigsten Märkte und tausende Firmen investieren: Das Weltportfolio Klassisch ist das optimale ETF-Portfolio für alle, die mittel- bis langfristig anlegen wollen. Neben Aktien enthält das Portfolio Anleihen und Rohstoffe zur zusätzlichen Diversifikation.

So funktioniert das Weltportfolio Klassisch

Das Weltportfolio Klassisch ist das optimale ETF-Portfolio für Ihre weltweit diversifizierte Geldanlage. Es enthält neben 7.800 Aktien aus allen investierbaren Regionen auch Anleihen und Rohstoffe.

Was ist der Unterschied zu einer einfachen Anlage in einen MSCI World ETF oder einen FTSE All-World ETF?

Weltportfolio Klassisch

FTSE All-World ETF

MSCI World ETF

Diversifikation durch Aktien, Anleihen und Rohstoffe1

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ETF-Auswahl durch Scalable2

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Laufende Überwachung des Portfolios3

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Individuelle Aktienquote4

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Schwellenländer enthalten5

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Kleine Unternehmen enthalten6

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0 % Quellensteuer bei US-Aktien7

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Entnahmeplan8

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ETF-Sparplan

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Anzahl Unternehmen im Portfolio9

7.800

3.700

1.500

Kosten

0,75 % p.a.
+ 0,18 % p.a. Produktkosten

Kosten für Depotführung
+ 0,22 % p.a. Produktkosten

Kosten für Depotführung
+ 0,20 % p.a. Produktkosten

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Erläuterungen zur Tabelle

1Die Hinzunahme von Anleihen und Rohstoffe zu einem Aktienportfolio erhöht die Diversifikation und kann sich insbesondere in Krisenphasen positiv auf das Risiko-Rendite-Profil des Portfolios auswirken. Das Scalable Weltportfolio Klassisch ist mit Aktien, Anleihen und Rohstoffe über Assetklassen hinweg breit diversifiziert. Eine Ausnahme ist das Weltportfolio 100, welches ein reines Aktienportfolio darstellt. Die genannten Einzel-ETFs auf den MSCI World bzw. FTSE All-World enthalten ausschließlich Aktien und sind daher nicht über Assetklassen diversifiziert.

2Regelmäßige Überprüfung der ETF-Auswahl hinsichtlich Zusammensetzung, Diversifikation, Kosten, Steuereffizienz, Tracking-Qualität, Liquidität und Replikation durch die Expertinnen und Experten von Scalable Capital.

3Börsentägliche Überwachung des Portfolios und jährliche Steueroptimierung durch die Anlagetechnologie von Scalable Capital. Sind Umschichtungen (Rebalancing) notwendig oder bessere ETFs verfügbar, handeln wir für Sie. Die Steueroptimierung ermöglicht eine optimale Ausnutzung des Freistellungsauftrages, sodass sich jährlich bis zu 560 € Steuern sparen lassen. Mehr zur Steueroptimierung erfahren.

4Beim Weltportfolio Klassisch kann die Aktienquote und somit das Portfoliorisiko in 10 Prozent-Schritten zwischen 30-100 % festgelegt werden. Weichen die Portfoliogewichte zu stark von den Zielgewichten ab, findet ein Rebalancing statt. Bei ETFs auf dem FTSE All-World und MSCI World liegt die Aktienquote dagegen fest bei 100 %.

5,6Die Hinzunahme von Aktien aus Schwellenländern (Emerging Markets) und kleiner Unternehmen (Small Caps) erhöht die Diversifikation des Portfolios. Das Weltportfolio Klassisch investiert in Small Caps und erreicht eine Marktabdeckung von bis zu 99 % der weltweiten Marktkapitalisierung, während ETFs auf den MSCI World bzw. FTSE All-World in der Regel eine Marktabdeckung von lediglich 85 % bzw. 90 % erreichen.

7Durch den eingesetzten USA-ETF kann bei Dividenden von US-Aktien die Quellensteuer auf 0 Prozent gesenkt werden, während sie bei physisch replizierenden ETFs bei 30 % (bzw. 15 % bei Fondsdomizil in Irland) liegt. Der Steuervorteil ist bereits in den Kursen des ETF enthalten und kann sich in einer besseren Wertentwicklung widerspiegeln. Die Mehrzahl bzw. die nach Fondsvolumen größten ETFs auf den FTSE All-World und MSCI World sind physisch replizierend, während das Scalable Weltportfolio Klassisch einen synthetisch replizierenden USA-ETF einsetzt. Mehr zum Steuervorteil erfahren.

8Der optionale Entnahmeplan ermöglicht eine monatliche Auszahlung gleichbleibend hoher Geldbeträge, wie beispielsweise eine monatliche Rente, auf das Referenzkonto. Die meisten in Deutschland verfügbaren Broker bieten keinen Entnahmeplan auf ETFs an.

9Anzahl an Unternehmen im Portfolio, in die investiert wird (gerundet).

10Laufende Kosten pro Jahr in Prozent des angelegten Vermögens. Die Produktkosten sind bereits in den Preisen der ETFs enthalten und werden nicht separat in Rechnung gestellt. Bei ETFs auf den FTSE All-World und MSCI World Index wurden für die Produktkosten die Kosten (TER) des nach Fondsvolumen größten ETFs genommen.

Portfolio-Zusammensetzung

Das Weltportfolio Klassisch investiert in Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Je höher die Aktienquote, desto höher ist die Renditechance bei steigendem Risiko. Wenn Sie ein Portfolio eröffnen, können Sie anhand eines Fragebogens herausfinden, welches Risikoprofil für Ihre individuelle Situation geeignet ist. Wir bieten Aktienquoten von 30 bis 100 % an.

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Asset-World-Portfolio-Classic-40-DE D
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Asset-World-Portfolio-Classic-60-DE D
Asset-World-Portfolio-Classic-70-DE D
Asset-World-Portfolio-Classic-80-DE D
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Aktuelles Investment-Universum

 

Anlageklasse

Finanzprodukt

Aktien

Aktien USA

iShares S&P 500 Swap ETF

Aktien Europa

Lyxor Core STOXX Europe 600 ETF

Aktien Japan

Amundi Prime Japan ETF

Aktien Asien und pazifischer Raum

L&G Asia Pacific ex Japan Equity ETF

Aktien Global (kleine Unternehmen)

iShares MSCI World Small Cap ETF

Aktien Schwellenländer

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF

Aktien China

Xtrackers CSI 300 Swap ETF

Staatsanleihen

Staatsanleihen USA

iShares $ Treasury Bond 7-10yr EUR hedged ETF

Staatsanleihen Eurozone

Invesco Euro Government Bond 1-3 Year ETF

Staatsanleihen Schwellenländer

VanEck J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF

Unternehmensanleihen

Unternehmensanleihen Euro

iShares EUR Corporate Bond 1-5yr ETF

Unternehmensanleihen kurzlaufend

iShares Corp Ultrashort Bonds ETF

Unternehmensanleihen Euro

Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond ETF

Unternehmensanleihen Schwellenländer

iShares JPM USD EM Corp Bond ETF

Rohstoffe

Rohstoffe Global

Xtrackers BBG Commodity ex-Ag Swap ETF

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Stand der Produktkosten: 10. März 2023

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