Brexit unterstreicht Bedeutung von Risikomanagement beim Vermögensaufbau
1. Juli 2016 |
24. April 2017
| Nur in der Theorie können Anleger mit der Buy-and-hold-Strategie viel Geld verdienen. In der Praxis schaffen das die wenigsten.
Eine technologiebasierte Anlagestrategie ist gerade in turbulenten Marktphasen von Vorteil.
Scalable Capitals dynamisches Risikomanagement hatte bereits in den letzten Monaten alle Kundenportfolios in konservativere Anlagen wie Staats- und Unternehmensanleihen umgeschichtet. Der Brexit verdeutlicht also, wie wichtig Risikomanagement für den langfristigen Vermögensaufbau ist.
Eine technologiebasierte Anlagestrategie, die Marktdaten mithilfe von Cloud-Computing insbesondere hinsichtlich der Risikosituation in verschiedenen Anlageklassen auswerten kann, ist gerade in turbulenten Marktphasen von Vorteil. Scalable Capital nutzt modernste Technologie für ein dynamisches Risikomanagement, das die Portfolios der Klienten regelmäßig überwacht und anhand von Simulationsrechnungen prüft, ob Anpassungen erforderlich sind, um die vom Klienten individuell gewählte Risikokategorie nicht zu verletzen.
Die Brexit-Entscheidung am 23./24. Juni 2016 war ein guter Stresstest für unser dynamisches Risikomanagement. Auf Basis der bereits in den Vorwochen erhöhten Volatilität hatte der Algorithmus die Portfolios unserer Klienten in konservativere Anlagen umgeschichtet, ohne dabei zu großen Teilen in Tagesgeld umzuschichten. Wie die nachfolgenden Grafiken illustrieren, lag der Aktienanteil selbst in der höchsten Risikokategorie unmittelbar vor der Brexit-Entscheidung bei unter 40 Prozent, in den mittleren Kategorien bei unter 25 Prozent und in den konservativsten Kategorien bei unter 5 Prozent. Insbesondere die auf Staats- und Unternehmensanleihen fokussierte Positionierung trug zur Stabilisierung bei.
Selbst in hohen Risikokategorien dominierten Staats- und Unternehmensanleihen
Durchschnittliche Gewichtung der Anlageklassen (Stand: Juni 2016)
Wenn man sich die Aufteilung der einzelnen ETFs je Risikokategorie in der nachfolgenden Grafik ansieht, wird zudem die globale Diversifikation der Portfolios deutlich. Gerade der hohe Anteil an ETFs, die globale oder amerikanische Indizes abbilden, stellte ein konservatives Gegenelement zu den ETFs mit Europa-Fokus dar.
Global diversifizierte Portfolios mit begrenztem Fokus auf Europa
Durchschnittliche Gewichtung der Exchange-Traded Funds (Stand: Juni 2016)
Wir haben mittlerweile Scalable Capitals erzielte Rendite öffentlich zugänglich gemacht. Interessierte Privatinvestoren können sich daher ein genaues Bild über die Performance der einzelnen Risikokategorien in den Tagen rund um den Brexit machen.
Risikohinweis – Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Weder vergangene Wertentwicklungen noch Prognosen haben eine verlässliche Aussagekraft über zukünftige Wertentwicklungen. Wir erbringen keine Anlage-, Rechts- und/oder Steuerberatung. Sollte diese Website Informationen über den Kapitalmarkt, Finanzinstrumente und/oder sonstige für die Kapitalanlage relevante Themen enthalten, so dienen diese Informationen ausschließlich der allgemeinen Erläuterung der von Unternehmen unserer Unternehmensgruppe erbrachten Wertpapierdienstleistungen. Bitte lesen Sie auch unsere Risikohinweise und Nutzungsbedingungen.
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Manuela Rabener
CHIEF MARKETING OFFICER (Ehemals)
Manuela bringt sowohl Finanzmarktexpertise als auch mehrere Jahre Erfahrung in der Gründung und dem Aufbau von e-Commerce-Startups ein. Als Gründerin und CEO von Westwing.ru baute sie die Seite in 3 Jahren zum Marktführer im Bereich Home & Living in Russland & Kasachstan aus. Davor arbeitete sie für über 7 Jahre bei McKinsey & Company in New York, Dubai, München und Köln und beriet dort sowohl Kunden im Bereich Private Equity und Konsumgüter zu strategischen Themen, als auch Banken zum Thema Risikomanagement. Manuela studierte an den Universitäten Frankfurt und Lyon BWL mit einer Spezialisierung auf Bankwirtschaft und Finanzderivate. Sie promovierte zudem im Bereich Wirtschaftswissenschaften an der European Business School in Oestrich-Winkel.
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