FAQ

Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten
Fragen zu Scalable Capital

Broker
Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen zum Scalable Broker

Wealth
Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen zu Scalable Wealth.

Allgemeines

Persönliche Daten

Wie sicher sind meine persönlichen Daten?
 

Datenschutz ist uns sehr wichtig. Wir nutzen moderne IT-Infrastruktur, um die Sicherheit Ihrer Daten zu gewährleisten. Ihre im Rahmen der Anmeldung und des Vertragsabschlusses übermittelten persönlichen Daten (z.B. Anschrift, Kontodaten, finanzielle Verhältnisse) werden stets verschlüsselt und in einem Rechenzentrum in Deutschland gespeichert.

Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang unsere Datenschutzerklärung.

Wie kann ich meine persönlichen Daten ändern?
 

Um Ihr Passwort zu ändern, klicken Sie auf der Login-Seite unserer Homepage unter der Eingabemaske auf "Passwort vergessen?" oder in der Scalable App im Menüpunkt "Profil" im Abschnitt "Passwort" auf "Zurücksetzen". Nach Eingabe Ihrer E-Mail-Adresse erhalten Sie von uns eine E-Mail mit einem Link zur Änderung Ihres Passworts.

Um Ihre persönlichen Daten zu ändern, loggen Sie sich bitte über unsere Website oder App in Ihren persönlichen Kundenbereich ein. Sie können Ihre Daten unter "Profil" ändern. Bitte aktivieren Sie vor der Änderung die Zwei-Faktor-Authentifizierung in der Scalable-Capital-App.

Wie kann ich bei Scalable Capital kündigen?
 

Sie können online oder via Scalable-Capital-App unter "Profil" und "Produkte" Ihre bestehenden Produkte kündigen oder ändern.

Nach Ihrer Kündigung können Sie sich weiterhin in Ihren persönlichen Bereich einloggen und Dokumente in Ihrer Mailbox abrufen. Dort erhalten Sie wichtige Dokumente, wie z.B. Ihre Jahressteuerbescheinigung. Sie können diese Dokumente bis zum Ablauf der geltenden Aufbewahrungsfristen in Ihrer Mailbox abrufen. Bei Bedarf kann der Zugang zu Ihrem persönlichen Bereich jedoch auch deaktiviert werden. Senden Sie uns hierzu bitte eine E-Mail.

Wie kann ich eine Kopie meiner persönlichen Daten herunterladen?
 

In Einklang mit Art. 15 DSGVO können Sie bei uns eine Kopie der von Ihnen verarbeiteten personenbezogenen Daten anfragen. Loggen Sie sich dafür bitte in Ihren persönlichen Kundenbereich auf unserer Website ein und öffnen den Menüpunkt „Profil”. Im Bereich „Persönliche Informationen” können Sie Ihre Daten jederzeit anfragen. Bestätigen Sie Ihre Anfrage per Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) in der Scalable Capital App. Bitte beachten Sie, dass der Zugang nur über den Webbrowser möglich ist. Eine Anfrage per iOS- oder Android-App ist nicht möglich.

Der Umfang sowie die Art und Weise der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten hängt davon ab, welche unserer Angebote Sie nutzen. Haben Sie etwa lediglich einen Newsletter von uns abonniert, so stellt sich die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten anders dar, als wenn Sie Kunde unserer Vermögensverwaltung oder unseres Brokerage-Angebots sind. Weitere Informationen entnehmen Sie bitte auch unserer Datenschutzerklärung.

Beschwerde

Wie kann ich eine Beschwerde einreichen?
 

Wir nehmen Beschwerden sehr ernst, denn jeder einzelne Kunde ist uns wichtig und hat ein Recht auf einen fairen, raschen und höflichen Service zu jeder Zeit. Als ein reguliertes Unternehmen behandeln wir unsere Kunden respektvoll und halten uns an die Transparenz- und Schutzvorschriften im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen.

Eine Beschwerde ist jede Äußerung der Unzufriedenheit, die eine Kundin oder ein Kunde oder eine potenzielle Kundin oder ein potenzieller Kunde (Beschwerdeführerin bzw. Beschwerdeführer) an ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen im Zusammenhang mit dessen Erbringung einer Wertpapierdienstleistung oder einer Wertpapiernebendienstleistung richtet. Der Begriff „Beschwerde“ muss nicht zwingend verwandt werden. Eine Beschwerde bedarf keiner bestimmten Form.

Eine (potenzielle) Kundin oder ein (potenzieller) Kunde kann eine Beschwerde kostenlos mündlich, schriftlich oder elektronisch an die nachfolgend aufgeführten Kontaktangaben einreichen:

Scalable Capital GmbH
Seitzstraße 8e,
80538 München,
Deutschland

E-Mail
Deutschland und Österreich: service@scalable.capital (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Deutschland, Österreich und allen nicht explizit nachfolgend genannten Wohnsitze)
Frankreich: support-fr@scalable.capital (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Frankreich)
Italien: support-it@scalable.capital (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Italien)
Spanien: support-es@scalable.capital (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Spanien)

Telefon
Deutschland: +49 (0) 89 / 38038067 (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Deutschland und allen nicht explizit nachfolgend genannten Wohnsitze)
Österreich: +43 720 / 882033 (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Österreich)
Frankreich: +49 (0)89 / 215292790 (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Frankreich)
Italien: +49 (0)89 / 215292740 (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Italien)
Spanien: +34 91 / 9497113 (für Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Spanien)

Scalable Capital hat eine Beschwerdemanagementfunktion eingerichtet, die für die Prüfung von Beschwerden zuständig ist. Es handelt sich um die Compliance-Abteilung. Die Kundin oder der Kunde kann sie wie folgt erreichen:

Scalable Capital GmbH
Compliance Abteilung
Seitzstraße 8e,
80538 München,
Deutschland

Bitte beachten Sie auch den Abschnitt "Beschwerden und Streitigkeiten" in unseren Kundenunterlagen.

Wie läuft der Beschwerdeprozess bei Scalable Capital ab?
 
  1. Nachdem die (potenzielle) Kundin oder der (potenzielle) Kunde die Beschwerde eingereicht hat, wird sie von den Mitarbeitenden in das System zur Kundenpflege (Customer Relationship Management System, CRM) überführt.


  2. Danach erfolgt die inhaltliche Aufarbeitung des Sachverhalts (ggf. auch durch Rückfragen bei der Kundin oder bei dem Kunden), Ermittlung der inhaltlichen Begründetheit der Unzufriedenheit der Kundin oder des Kunden sowie ggf. Erarbeitung eines Lösungsvorschlags. Im Anschluss erfolgt die Rücksprache mit einem Vorgesetzten. Je nach Art, Inhalt und Umfang der Beschwerde kann die frühzeitige Einbindung der Beschwerdemanagement-Abteilung erforderlich sein. Schließlich erfolgt die Rückmeldung an die (potenzielle Kundin) oder den (potenziellen) Kunden, in der Scalable Capital den Standpunkt bezüglich der Beschwerde mitteilt. Der Bearbeitungszeitraum zwischen Einreichung einer Beschwerde und der Rückmeldung soll in der Regel nicht mehr als fünf (5) Werktage betragen. Kann innerhalb dieser Frist keine Antwort gegeben werden, so informiert Scalable Capital die Beschwerdeführerin oder den Beschwerdeführer über die Gründe der Verzögerung und die voraussichtliche Bearbeitungszeit.


  3. Wenn der Kunde mit unserer abschließenden Rückmeldung nicht zufrieden ist, kann er sich an die folgenden relevanten Dritten wenden:


a) Für vermögensrechtliche Streitigkeiten aus Wertpapierdienstleistungsverträgen ist die Schlichtungsstelle des Verbandes unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. zuständig: VuV-Ombudsstelle, Stresemannallee 30, 60596 Frankfurt am Main, Deutschland, http://vuv-ombudsstelle.de/. Scalable Capital ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. und nach dessen Satzung verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren der VuV-Ombudsstelle teilzunehmen. Die (potenzielle) Kundin oder der (potenzielle) Kunde hat also die Möglichkeit, eine Beschwerde oder sonstige Streitigkeit an die VuV-Ombudsstelle weiterzuleiten.

b) Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Frankreich können die Vermittlungsstelle (Médiateur) der Autorité des Marchés Financiers (AMF) unter folgender Anschrift kontaktieren: Mme le Médiateur de l’AMF, Autorité des marchés financiers, 17 place de la Bourse, 75082 PARIS CEDEX 02, Frankreich.

c) Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Spanien können den Beschwerdedienst der CNMV (Servicio de Reclamaciones) unter folgender Anschrift kontaktieren: Edison, 4, 28006 Madrid, Spanien.

d) Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Österreich können die Gemeinsame Schlichtungsstelle der Österreichischen Kreditwirtschaft unter folgender Anschrift kontaktieren: Wiedner Hauptstr. 63, A-1045 Wien, Österreich.

e) Online-Streitbeilegung: Die Europäische Kommission stellt Verbrauchern mit Wohnsitz in der EU unter http://ec.europa.eu/consumers/odr/ eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (nach Art. 14 Abs. 1 ODR-Verordnung) bereit. Scalable Capital nimmt an der Online-Streitbeilegung nicht teil.

  1. Unabhängig von der Möglichkeit der Anrufung dieser Schlichtungsstellen steht es im freien Ermessen der (potenziellen) Kundin oder des (potenziellen) Kunden, eine zivilrechtliche Klage zu erheben.

Empfehlungsprogramm

Kann ich den Broker und/oder die Vermögensverwaltung empfehlen?
 

Sie können als Broker- und/oder Vermögensverwaltungskunde beide Produkte Ihren Freund(innen) empfehlen und eine Prämie erhalten.

Für eine erfolgreiche Empfehlung der Vermögensverwaltung erhalten Sie 50 Euro sowie für die erfolgreiche Empfehlung des Brokers 25 Euro als Dankeschön.

Wie kann ich Freunde einladen?
 

In der Scalable-Capital-App befindet sich ein Tab “Einladen” für unser Empfehlungsprogramm. Dort sehen Sie Ihren individuellen Einladungslink, den Sie mit Ihren Freunden per E-Mail, SMS, WhatsApp oder anderen Messenger-Diensten teilen können.

Wenn Sie unsere Website verwenden um Ihr Portfolio im Blick zu behalten, dann befindet sich der Einladungslink nach dem Einloggen direkt auf der linken Seite.

Wie und wann erhalte ich meine Prämie?
 

Teilen Sie den Einladungslink mit Ihren Freunden. Nachdem ein/e Freund/in basierend auf Ihrem Link erfolgreich ein Vermögensverwaltungs-Portfolio oder Broker-Depot eröffnet hat erhalten Sie Ihre Prämie. Die Auszahlung der Prämie erfolgt im Folgemonat, nachdem das neue Vermögensverwaltungs-Portfolio bzw. Broker-Depot Ihres/r Freundes/in erfolgreich erstellt wurde.

Die Prämie wird auf Ihr Verrechnungskonto ausgezahlt.

Kann ich mehrfach Prämien erhalten?
 

Sie erhalten für jede/n Freund/in, der/die basierend auf Ihrem Link erfolgreich ein Produkt abschließt 50 bzw. 25 Euro gutgeschrieben.

Für eine erfolgreiche Empfehlung der Vermögensverwaltung erhalten Sie 50 Euro, für die erfolgreiche Empfehlung des Brokers 25 Euro als Dankeschön.

Sicherheit & Datenschutz

Ist Scalable Capital ein unabhängiges und reguliertes Unternehmen?
 

Scalable Capital ist ein unabhängiger Vermögensverwalter, der im Sinne und im besten Interesse seiner Kunden handelt. Wir sind ein Wertpapierinstitut mit der aufsichtsrechtlichen Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Wertpapierverwaltung (sogenannte Vermögensverwaltung) nach § 15 WpIG. Wir unterliegen der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und der Deutschen Bundesbank.

BlackRock, Inc. ist (mittelbar) Minderheitsgesellschafter der Muttergesellschaft des Vermögensverwalters. Der Vermögensverwalter trifft die Auswahl der ETFs für das Anlageuniversum als operative Entscheidung ausschließlich anhand von objektiven, an den Kundeninteressen ausgerichteten Kriterien. Es bestehen also keine ökonomischen Anreize, bestimmte ETFs, sei es von BlackRock, Inc. oder einem anderen Anbieter, zu bevorzugen.

Wie sicher sind mein Geld und meine Anlagen? Was passiert im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital oder Ihrer Partnerbank?
 

Wir sind als Wertpapierinstitut nicht befugt, uns Besitz oder Eigentum an Vermögenswerten des Kunden zu verschaffen. Die Vermögenswerte des Kunden werden von unserer Partnerbank verwahrt. Im Falle einer Insolvenz der Scalable Capital GmbH fällt das im Depot enthaltene Kundenvermögen also nicht in die Insolvenzmasse der Scalable Capital GmbH.

Im Falle der Insolvenz der Partnerbank ist Ihr Verrechnungskonto durch die gesetzliche Einlagensicherung der EdB bis zu einer Einlagenhöhe von 100.000 Euro (vgl. Details hierzu unter www.edb-banken.de) sowie darüber hinaus bis zu einer gewissen Höhe durch den Einlagensicherungsfonds des BdB geschützt. Darüber hinaus besteht ein Herausgabeanspruch für Ihre Wertpapiere im Portfolio im Falle einer Insolvenz der Depotbank. Dieser letzte Aspekt ist für Ihre Anlage bei Scalable Capital GmbH besonders wichtig, weil Ihr Geld bei uns überwiegend in Wertpapieren angelegt und damit vorwiegend nicht (wie das Cash auf dem Verrechnungskonto) unter das Thema Einlagensicherungsschutz fällt.

Als reguliertes Wertpapierinstitut ist die Scalable Capital GmbH der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet. Die EdW leistet eine Entschädigung, wenn ein Institut aus Gründen, die mit seiner Finanzlage unmittelbar zusammenhängen, nicht mehr in der Lage ist, seine "Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften" gegenüber seinen Kunden zu erfüllen (und die BaFin den Entschädigungsfall festgestellt hat). Für diese Entschädigung ist der Schutz auf 90 % begrenzt, maximal jedoch 20.000 Euro pro Anleger. Ein derartiger Entschädigungsfall kann bei einem Finanzdienstleistungsinstitut ohne Erlaubnis zur Annahme von Besitz oder Eigentum an Vermögenswerten des Kunden (wie Scalable Capital GmbH) nur in Sonderkonstellationen entstehen; in Betracht käme etwa die Annahme von Kundengeldern trotz Fehlen der entsprechenden aufsichtsrechtlichen Erlaubnis. Sekundäransprüche (wie etwa Schadensersatz wegen fehlerhafter Anlage) sind grundsätzlich nicht entschädigungsfähig.

Wie kann ich mein Passwort ändern?
 

Bei Nutzung der Scalable App finden Sie die Funktion unter “Profil” und “Passwort zurücksetzen”.

Sollten Sie hierfür einen Webbrowser nutzen, klicken Sie in Ihrem persönlichen Kundenbereich über unsere Homepage unter dem Reiter “Profil” im Abschnitt "Passwort" auf “Link zum Ändern anfordern”.

Wie funktioniert die Zwei-Faktor-Authentifizierung bei Scalable Capital?
 

Neben Ihrem Passwort wird Ihr Scalable-Capital-Konto zusätzlich mit Ihrem verknüpften Gerät geschützt. Dadurch halten Sie Angreifer fern, selbst wenn Ihr Passwort gestohlen wurde. Auf Ihrem verknüpften Gerät muss die Scalable-Capital-App installiert und Zwei-Faktor-Authentifizierung aktiviert werden.

Wie aktiviere oder deaktiviere ich die Zwei-Faktor-Authentifizierung?
 

Aktivierung: Melden Sie sich in der Scalable-Capital-App an. Folgen Sie den Hinweisen unter "Profil" > "Zwei-Faktor-Authentifizierung". Im Verlauf der Aktivierung erhalten Sie eine E-Mail mit einem Aktivierungs-Link, den Sie auf Ihrem mobilen Gerät bestätigen müssen.

Deaktivierung: Melden Sie sich in der Scalable-Capital-App an.

Wählen Sie "Profil" > "Zwei-Faktor-Authentifizierung" > "Deaktivieren".

Wofür benötige ich den Backup-Code?

Im Rahmen des Aktivierungs-Prozesses erhalten Sie einen Backup-Code. Bewahren Sie diesen an einem sicheren und nur für Sie zugänglichen Ort auf. Sie benötigen den Backup-Code, falls Sie Ihr Smartphone wechseln oder verlieren.

Deaktivierung mit Back-up Code: Melden Sie sich in der Scalable-Capital-App an.

Wählen Sie "Profil" > "Zwei-Faktor-Authentifizierung" > "Deaktivieren".
Wählen Sie „Ich habe keinen Zugriff auf mein verknüpftes Gerät“ und geben anschließend Ihren Backup-Code ein.

Was passiert, wenn ich keinen Zugang zu meinem verknüpften Gerät habe und auch meinen Backup-Code verloren habe?

Falls Sie weder Ihr verknüpftes Gerät, noch Ihren Backup-Code haben, wenden Sie sich bitte an unseren Kundenservice.

Warum kann ich mich nicht anmelden?
 

Falls Ihr Account keine aktiven Portfolios enthält, sperren wir diesen aus Sicherheitsgründen nach einigen Monaten Inaktivität. Ein gesperrter Account kann von unserem Kundenservice manuell wieder entsperrt werden. Bitte wenden Sie sich in diesem Fall oder bei technischen Störungen an unseren Kundenservice unter service@scalable.capital.

Warum öffnet sich bei der Anmeldung via App ein Browserfenster?
 

Aus Sicherheitsgründen führen wir den Anmeldeprozess zu Ihrem persönlichen Kundenbereich via Webbrowser durch. Dies garantiert einen höheren Sicherheitsstandard bei der Anmeldung und verringert das Risiko einem Phising- oder Betrugsversuch zum Opfer zu fallen.

Die Anmeldung zu Ihrem Scalable Kundenbereich erfolgt dabei immer über eine sichere Subdomain. Kunden mit Depotführung bei der Baader Bank nutzen dazu secure.scalable.capital/login.

Habe ich jederzeit Zugriff auf mein Portfolio?
 

Sie haben selbstverständlich immer volle Einsicht in Ihr Portfolio. Wir möchten unsere Anleger nicht nur mit Quartalsberichten über die Entwicklung ihrer Finanzen informieren, sondern ihnen jederzeit volle Transparenz bieten. Sie können online und mobil jederzeit alle wichtigen Kennzahlen und Entwicklungen rund um die Verwaltung Ihres Geldes einsehen, z.B. die aktuelle Portfoliozusammensetzung auf Anlageklassen- und ETF-Ebene, die bisherige Wertentwicklung, ausgeführte Transaktionen, sowie alle angefallenen Kosten.

Steuern

Allgemeine Fragen

Besteht die Möglichkeit, sich von der Quellensteuer vorab befreien oder diese reduzieren zu lassen?
 

Bei der US-Quellensteuer kann die Depotbank (Baader Bank) als Qualified Intermediary einen geringeren Steuersatz gewähren. Hierbei ist eine Reduzierung der Quellensteuer von 30% auf 15% möglich. Gemäß dem Doppelbesteuerungsabkommen USA - Österreich findet für Nicht-US-Personen mit österreichischer Staatsangehörigkeit, österreichischem Wohnsitz und Steuerpflicht in Österreich die automatische Reduzierung der US-Quellensteuer statt.

Für in Österreich lebende Ausländer muss die Legitimation mittels W-8BEN-Formular erfolgen. Senden Sie uns hierzu das ausgefüllte Formular per E-Mail an service@scalable.capital. Bitte achten Sie bei der Übermittlung auf vollständige Angaben.

Wenn Sie nicht in Österreich steuerpflichtig sind, ist die US-Quellensteuer im länderspezifischen Doppelbesteuerungsabkommen zwischen den USA und Ihrem Steuerland geregelt.

Für alle anderen Länder ist eine Vorabbefreiung von der jeweiligen Quellensteuer nicht möglich.

Was ist die Steueridentifikationsnummer (TIN)?
 

Die Steueridentifikationsnummer ("tax identification number", TIN) ist eine international eindeutig zugewiesene Nummer, die zur Identifikation von steuerpflichtigen natürlichen Personen verwendet wird. In Österreich entspricht die TIN Ihrer nationalen Steuernummer und ist auf FinanzOnline (FinanzOnline Login) oder auf dem Steuerbescheid Ihrer letzten Steuererklärung zu finden.

Warum muss ich meine Steuernummer angeben?
 

Finanzinstitute sind verpflichtet Informationen über den steuerlichen Wohnsitz und die Steuernummer Ihrer Kunden einzuholen. Letztere ermöglicht die eindeutige Identifizierung der steuerpflichtigen Person in der Datenbank der jeweiligen nationalen Steuerbehörde.

Bietet Scalable Capital einen Steuerbericht an?
 

Scalable Capital bietet seinen Kunden einen intuitiven Steuerbericht an, um Sie bei Ihrer Steuererklärung zu unterstützen. Der Bericht wird von KPMG AG (Zürich, Schweiz) auf Basis der von Scalable Capital bereitgestellten Daten erstellt und enthält:

  • Detaillierte Informationen zur Verwendung des Berichts
  • Eine Übersicht über die Daten, die Sie zum Ausfüllen Ihrer Steuererklärung benötigen
  • Zusätzliche Informationen zu relevanten Transaktionen.

Bitte beachten Sie - Scalable Capital erbringt keine Rechts- und/oder Steuerberatung. Wenn Sie spezifische Fragen zu Ihrer Steuererklärung haben, kontaktieren Sie bitte Ihren Steuerberater.